1录入银行对账期初数据；2录入银行对账单；3银行对账；4查询打印余额调节表；5查询对账结果；6核销银行帐；7长期未达账项审计1. 银行对企业提供对帐单，可以是纸质的，也可申请电子对帐，在网银里对帐；2. 企业收到对帐单，与自己的银行存款帐进行核对，电子对帐直接软件核对；3. 如果相符，纸质在回单联填相符，盖章后退银行，电子的直接在电脑里选核对相符；如果不符，填写不符，一般还要编银行存款余额调节表，列明哪些业务企业有银行没有，那些业务银行有，企业没有；电子对帐选不符，列出不符业务；4. 核实是因为企业银行因入帐时间差异发生问题，对帐结束，其他问题就继续追查对账有月对帐和季度对帐，核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对帐完毕。邮寄的对帐单一般交由邮局或金融服务公司投递。邮局投递的，一般由客户对完帐后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱；金融服务公司投递的，一般是快递人员送达之时就可以盖章取回，免去客户回邮的麻烦，这样也提高了时效，所以很多银行现在都把对帐单交给专门的金融服务公司，投递、回收快速高效。对帐是银行相关法律的要求，是一种义务，并不给银行和企业双方带来收益，所以很多企业甚至银行对其都不太重视。对帐的过程很简单，基本上上个月的帐公司都做好了，拿到对帐单只需按照上面的截止日期，对比上面的数额和你帐面上的数额，如果相符，在相符那一框打钩，盖上公章或者预留印鉴就行了先记好帐，再到银行把需要对账月份的账单拿全，然后按照日期一笔一笔的对，有未达账项的填写银行余额调节表。银行对账单(BankReconciliation)是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。是银行和企业核对帐务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：验资，投资等等。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征
银行对账的操作步骤 如下：一、 企业网银余额对账录入的操作：进入“账户”，选择“银企对账”→“余额对账录入”，点击对账单编号，点击“详细”，可查看该账户明细，并支持对账户明细的打印、下载。选择“不相符”支持余额调节表录入，选择“相符”或者“不相符”，经操作员签名后提交。注：1.当月在柜面建立的账单，次月可通过网银查看并核对。2.有免复核功能的管理员、操作员对账录入账单后可不经复核，直接提交。无免复核功能的管理员、操作员需进行余额对账复核操作。二、企业网银余额对账复核的操作：进入“账户”，选择“银企对账”→“余额对账复核”，选择“对账单编号”，选择“通过”或“拒绝”，选择“拒绝”后需录入拒绝原因。注：1.已提交的对账结果为不相符的账单，次日可再次进行录入复核。2.复核提交的账单当日账单状态为复核完成等待对账结果，当日日终跑批完成后，账单状态为结果已上传对账系统。拓展资料：一、 对账就是核对账目。按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计账簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证账证相符、账账相符、账实相符，对账工作每年至少进行一次二、 就出纳工作而言，对账的主要内容是：(1)账证核对。核对会计账簿记录与原始凭证、记账凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致，记账方向是否相符。(2)账账核对。核对不同会计账簿记录是否相符。包括：总账有关账户的余额核对；总账与明细账核对；总账与日记账核对等。(3)账实核对。核对会计账簿记录与财产等实有数额是否相符。包括：现金日记账账面余额与现金实际库存数核对；银行存款日记账账面余额与银行对账单核对；各种应收、应付款明细账账面余额与有关债务、债权单位或者个人核对等。操作环境：电脑型号：DELL15，版本号：14.0
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